Les 5 meilleures cartes de crédit USAA de 2022

Depuis un siècle, l’USAA s’est fait un nom grâce à son service à la communauté militaire. Aujourd’hui, USAA offre des services clés pour aider votre famille à s’adapter et à s’installer dans la vie militaire, de la banque à l’investissement et tout le reste entre les deux. Peu importe où vous vous trouvez dans le monde, USAA est là pour vous aider avec une variété de produits, y compris ses cartes de crédit hautement cotées. Avec un service client inégalé et des frais peu élevés, USAA est devenu le fournisseur incontournable de la communauté militaire.

Cependant, avec plus d’une carte, cela peut rapidement devenir déroutant lorsque vous essayez de déchiffrer la meilleure carte de crédit USAA pour vous.

C’est là où ZDNet entrez. Nous analysons le marché et pesons les options pour vous offrir les meilleures cartes de crédit USAA pour vous et votre famille. C’est ce que nous avons trouvé.

Carte USAA Cashback Rewards Plus American Express®

Meilleure carte de crédit USAA dans l’ensemble

La carte USAA Cashback Rewards Plus American Express® est la carte à obtenir lorsque vous vivez sur la base car vous êtes récompensé pour les achats que vous effectuez sur la base. Les récompenses commencent par un TAP initial de 0 % pour tous les transferts de solde et les chèques de dépannage que vous effectuez dans les 90 premiers jours suivant la création du compte. Vous devrez toujours payer des frais de 3%, mais l’offre de lancement APR peut toujours vous faire économiser quelques dollars supplémentaires chaque mois. Il y a aussi des récompenses régulières. Vous recevrez une remise en argent de 5 % sur l’essence et les achats effectués sur les bases militaires, jusqu’à 3 000 $ par année. Vous gagnez également 2 % d’essence sur vos courses, également jusqu’à 3 000 $ par an.

Il y a également une remise en argent illimitée de 1 % sur tous les autres achats éligibles sans restriction de catégorie. Une autre façon d’économiser de l’argent consiste à payer des frais, l’USAA ne facturant aucun frais annuel ni frais de transaction à l’étranger pour vous déranger pendant votre service. L’APR de départ est plus élevé que la plupart des meilleures cartes de crédit de l’USAA, mais les récompenses en valent la peine pour beaucoup.

Avantages:

  • APR d’introduction
  • Pas de frais de transaction annuels ou étrangers
  • Cashback sur place

Les inconvénients:

  • Pas de récompenses d’introduction
  • Des plafonds de dépenses s’appliquent

Carte de signature USAA Preferred Cash Rewards Visa®

Idéal pour le cashback

La carte USAA Preferred Cash Rewards Visa® Signature Card offre des récompenses forfaitaires avec une remise en argent illimitée de 1,5 % sur chaque achat admissible sans restriction de catégorie. Ce n’est pas aussi généreux avec les récompenses que les autres cartes, mais il y a quelque chose à dire pour les récompenses fixes qui n’ont pas de plafonds ni de restrictions de catégorie. Vous bénéficiez toujours du TAP d’introduction de 0 % pour les transferts de solde et les chèques de dépannage, d’une durée de 15 mois, avec des frais de 3 %. Il y a aussi peu de frais sans frais annuels ni frais de transaction à l’étranger, et il n’y a pas de pénalité APR. C’est un moyen supplémentaire d’économiser de l’argent sur votre facture de carte de crédit chaque mois, d’autant plus que les récompenses sont limitées avec cette carte.

Avantages:

  • Offre d’introduction APR
  • Aucune catégorie
  • Peu de frais

Les inconvénients:

  • Faible taux de remboursement
  • Excellent crédit recommandé

Carte USAA Rate Advantage Visa® Platinum

Meilleure carte de crédit USAA à faible taux d’intérêt

La carte USAA Rate Advantage Visa® Platinum partage également la même offre que les autres cartes, vous offrant un TAP de lancement de 0 % pour les transferts de solde et les chèques de dépannage pendant les 15 premiers mois suivant la possession de la carte. Après cela, vous passez à un APR compétitif à partir de moins de huit pour cent. Afin de bénéficier d’un faible TAEG, il vous suffit de reporter un solde chaque mois pour bénéficier du même taux sur vos achats, transferts de solde et avances de fonds. Comme les autres cartes précédentes, il n’y a pas de frais annuels ni de frais de transaction à l’étranger.

Avantages:

  • Solde d’introduction APR
  • Peu de frais
  • Aucun frais annuel

Les inconvénients:

  • Aucune récompense de cashback
  • Frais de transfert de solde

Carte USAA RewardsTM American Express®

Meilleure carte de crédit USAA pour des récompenses bonus

La carte USAA RewardsTM American Express® vous offre le même TAP initial de 0 % pour les transferts de solde et les chèques de dépannage effectués dans les 90 premiers jours. Des frais de 3 % s’appliquent. Vous obtenez également des récompenses régulières, avec 3 fois plus de points lorsque vous dînez au restaurant. Vous obtenez également 2 fois plus de points lorsque vous faites le plein de votre voiture à la station-service ou que vous faites vos courses à l’épicerie de votre quartier.

Tous les autres achats rapportent 1x les points. L’APR est également raisonnable, se situant au milieu des trois taux de l’USAA. De plus, lorsque vous vous inscrivez pour la première fois à la carte, l’USAA vous offre 2 500 points bonus avec vos premiers achats éligibles, ce qui vous donne une bonne longueur d’avance sur vos revenus.

Avantages:

  • Transfert de solde d’introduction APR
  • Récompenses illimitées
  • Peu de frais

Les inconvénients:

  • Pas d’achat initial APR
  • Des frais s’appliquent pour les transferts de solde

Carte de signature USAA RewardsTM Visa®

Meilleure carte de crédit USAA pour voyager

Lorsque vous restez en déplacement, la carte USAA RewardsTM Visa® Signature pourrait être la carte parfaite pour vous. Vous commencez avec 2 500 points bonus lors de votre premier achat éligible. Vous obtenez également 2x les points sur l’essence et les restaurants, avec 1x les points sur tous les autres achats éligibles. Les points sont illimités, vous n’avez donc pas à vous soucier des plafonds. Il n’y a pas de frais de transaction à l’étranger pour vous faire économiser de l’argent supplémentaire, ni de frais annuels ni de pénalité APR. C’est juste une autre façon d’économiser de l’argent avec USAA.

Avantages:

  • Intro APR pour les transferts de solde
  • Récompenses bonus
  • Récompenses illimitées

Les inconvénients:

  • Pas d’achat initial APR
  • Les frais de transfert de solde s’appliquent

Quelle est la meilleure carte de crédit USAA ?

La meilleure carte de crédit USAA dépend de ce que vous recherchez dans une carte de crédit. Certains sont les meilleurs pour la vie dans la base, vous offrant des réductions sur les achats que vous effectuez sur la base. D’autres peuvent privilégier les récompenses, offrant de généreux bonus d’inscription et des offres de lancement.

Notre liste des meilleures cartes de crédit USAA est un excellent endroit pour commencer votre recherche de la meilleure carte de crédit USAA pour vos besoins.

Carte de crédit USAA

AVR

Récompenses

Carte USAA Cashback Rewards Plus American Express®

12,65 % à 26,65 %

5 % de remise en argent sur les premiers 3 000 $ d’achats d’essence et de bases militaires

2 % de remise en argent sur les premiers 3 000 $ d’épicerie

Remise en argent de 1 % sur tous les autres achats éligibles

Carte de signature Visa USAA Preferred Cash Rewards

12,65 % à 26,65 %

1,5 % de remise en argent sur tous les achats

Carte USAA® Rate Advantage Visa® Platinum

7,65% à 24,65%

Aucun

Carte USAA RewardsTM American Express®

10,65 % à 26,65 %

2 500 points bonus avec le premier achat éligible

3X points sur les repas au restaurant

2X points sur l’essence et l’épicerie

1X points sur tous les autres achats éligibles

Carte de signature USAA RewardsTM Visa®

10,65 % à 26,65 %

2 500 points bonus avec le premier achat éligible

3X points sur les repas au restaurant

2X points sur l’essence et l’épicerie

1X points sur tous les autres achats éligibles

Quelle est la bonne carte de crédit USAA pour vous ?

Les meilleures cartes de crédit USAA peuvent toutes se mélanger au fil du temps, voici donc nos suggestions d’experts pour vous aider à trouver la bonne carte pour votre famille.

Choisissez cette carte de crédit…

Si tu veux…

Carte USAA Cashback Rewards Plus American Express®

Récompenses pour vos achats sur la base

Carte de signature Visa USAA Preferred Cash Rewards

Cashback forfaitaire

Carte USAA Rate Advantage Visa Platinum

Un TAP faible

Carte USAA Rewards American Express®

Récompenses pour les catégories bonus

Carte de signature Visa USAA Rewards

Avantages internationaux

Comment avons-nous choisi ces cartes de crédit USAA ?

Nous tenons compte de plusieurs facteurs dans notre recherche de la meilleure carte de crédit USAA.

  • AVR: Le taux annuel effectif global, ou TAP, détermine le montant des intérêts que vous paierez sur vos achats et vos transferts de solde. Plus le TAP est bas, moins vous payez d’intérêts.
  • Frais: Les frais peuvent s’accumuler rapidement, c’est pourquoi nous prenons en compte des frais tels que les frais annuels, les frais de transaction à l’étranger et les frais de transfert de solde.
  • Récompenses: L’une des meilleures choses à propos d’une carte de crédit est le montant des récompenses que vous pouvez recevoir, des remises en argent aux points bonus.
  • Pointage de crédit : Il y a souvent des exigences de crédit afin de se qualifier pour une nouvelle carte de crédit. La plupart des USAA recherchent souvent un crédit bon à excellent pour leurs cartes de crédit.

Avant de demander une carte de crédit USAA, réfléchissez aux caractéristiques, frais et facteurs qui vous conviennent le mieux.

Qu’est-ce que l’USAA ?

Fondée en 1922, la United Services Automobile Association, ou USAA, sert la communauté militaire, y compris les militaires en service actif, les anciens combattants et leurs familles. Aujourd’hui, il compte 13 millions de membres avec 48,8 millions de produits au total.

Les services comprennent non seulement les cartes de crédit, mais aussi les assurances et les opportunités d’investissement.

Quel est l’APR pour la meilleure carte de crédit USAA ?

L’APR pour les cartes de crédit USAA dépend de celle que vous choisissez. Par exemple, la carte USAA Cashback Rewards Plus American Express® commence à 12,65 %, mais la carte USAA® Rate Advantage Visa Platinum® est nettement inférieure avec un APR de départ de 7,65 %. Dans l’ensemble, les meilleures cartes de crédit USAA varient de 7,65 % à 26,65 % d’APR variable.

Existe-t-il d’autres cartes de crédit USAA qui valent la peine d’être envisagées ?

USAA ne propose que cinq cartes de crédit, comme démontré ci-dessus.

Cependant, il existe de nombreuses cartes de crédit qui peuvent répondre à vos besoins spécifiques. Tout en recherchant la meilleure carte de crédit, consultez nos recommandations pour la meilleure carte de crédit avec récompenses, les meilleures cartes de crédit à limite élevée et les meilleures cartes de crédit pour un bon crédit !