NCR - Digital-First Banking - June 2022 - Dig deeper into how open banking technologies underpinning key BaaS contributions are changing consumers' banking habits

NCR - Digital-First Banking - juin 2022 - Découvrez comment les technologies bancaires ouvertes qui sous-tendent les principales contributions BaaS modifient les habitudes bancaires des consommateurs

Alors que la vie commence à retrouver un semblant de normalité, plus de quelques commodités numériques dont les consommateurs ont profité tout au long de la pandémie ont trouvé une place permanente dans leur vie quotidienne. Parmi ceux-ci figurent les applications mobiles, les services bancaires en ligne et d’autres plateformes numériques sur lesquelles les consommateurs comptent. Les technologies derrière la banque en tant que service (BaaS) permettent des expériences bancaires transparentes et connectées pour les consommateurs grâce à des plates-formes élégantes et professionnelles qui peuvent aider les institutions financières (IF) et d’autres organisations entrant dans la sphère bancaire à améliorer leurs données, personnaliser leurs expériences client et savoir ce dont les clients auront besoin avant qu’ils ne le fassent.NCR - Digital-First Banking - juin 2022 - Découvrez comment les technologies bancaires ouvertes qui sous-tendent les principales contributions BaaS modifient les habitudes bancaires des consommateurs

Dans cette édition du Digital First Banking Tracker®, PYMNTS examine l’état du BaaS et son avenir. Il explique également comment de nouveaux acteurs peuvent entrer sur le terrain et offrir de nouvelles commodités pour aider à la fois les consommateurs et les IF.

Autour de l’espace de la banque en tant que service

Maintenir le statu quo ne suffit plus aux banques traditionnelles si elles espèrent rester compétitives. Les banques intègrent les mêmes outils d’intelligence artificielle et basés sur les données que les néobanques et les FinTechs pour suivre le rythme. Une explosion soudaine du nombre de FinTechs et la croissance au sein du secteur néobancaire ont suscité des attentes plus élevées des consommateurs pour des expériences bancaires enrichissantes et engageantes. Soixante-quinze pour cent des répondants à l’enquête ont déclaré que l’offre de produits peu coûteux, rapides et faciles à utiliser qui sont facilement disponibles est ce qui les a attirés vers ces concurrents bancaires traditionnels. Des relations peu gratifiantes avec les banques traditionnelles peuvent susciter l’enthousiasme des clients pour les FinTechs. Quarante-neuf pour cent des répondants ont déclaré que leur relation avec leur banque actuelle n’était pas gratifiante et 48 % ont déclaré ne pas ressentir de lien émotionnel avec leur banque.NCR - Digital-First Banking - juin 2022 - Découvrez comment les technologies bancaires ouvertes qui sous-tendent les principales contributions BaaS modifient les habitudes bancaires des consommateurs

Alors que la banque et la technologie fusionnent plus que jamais, le besoin d’augmenter les dépenses de conformité réglementaire augmente rapidement. Les avantages de l’intelligence artificielle (IA) et d’autres technologies qui permettent la personnalisation ou la prédiction sont inestimables, mais leur mise en œuvre nécessite que toutes les réglementations soient respectées, ce qui peut être compliqué par le fait que de nombreux fournisseurs de technologies derrière les nouveaux outils de gestion de l’argent peuvent n’ont aucune expérience préalable dans le secteur bancaire. Les dépenses consacrées aux technologies réglementaires ont augmenté, les recherches prédisant qu’elles passeront de 68 milliards de dollars en 2022 à plus de 204 milliards de dollars d’ici 2026. La même étude a révélé que 26 % des processus d’intégration numérique liés aux banques auront adopté des programmes d’IA d’ici 2026, un taux qui se situe actuellement à 8%.

Pour en savoir plus sur ces histoires et d’autres, visitez les actualités et tendances du Tracker.

Remitly sur l’alignement avec les partenaires et la confiance avec les populations sous-bancarisées

Le défi de déménager dans un nouveau pays en tant qu’immigrant n’est jamais facile et, malheureusement, l’accès aux services bancaires fait partie des transitions les plus difficiles pour les nouveaux résidents des États-Unis. Dan Webber, directeur général de Passbook by Remitly, cherche à garantir que ce segment de la population souvent mal desservi ait accès à des envois de fonds internationaux transparents et pratiques tout en s’associant aux meilleures organisations possibles pour garantir la transparence, la confidentialité et la conformité aux États-Unis et aux États-Unis. à l’étranger. S’assurer que ces clients sont connectés n’est jamais facile, mais atteindre cet objectif est absolument vital pour cette organisation.

Pour en savoir plus, visitez le reportage.

Comment les développements du système bancaire ouvert façonnent l’avenir du BaaSNCR - Digital-First Banking - juin 2022 - Découvrez comment les technologies bancaires ouvertes qui sous-tendent les principales contributions BaaS modifient les habitudes bancaires des consommateurs

Les technologies derrière BaaS sont incroyablement précieuses, car elles facilitent des expériences fluides et transparentes et ouvrent la voie à l’entrée de nouveaux acteurs sur le marché. La clé de ce mouvement a été les technologies bancaires ouvertes, qui ont gagné en popularité dans le monde entier au cours des dernières années à mesure que les services financiers en marque blanche et les technologies BaaS se sont imposés. Cependant, le champ est encore assez ouvert et les avantages potentiels sont clairs : les banques directes qui investissent dans des plates-formes bancaires ouvertes seront désormais récompensées par de nouvelles sources de revenus et des partenariats avec les FinTechs les plus performantes.

À propos du suivi

La Digital-First Banking Tracker®réalisé en collaboration avec RCNexamine comment le passage permanent au numérique modifie la façon dont les consommateurs effectuent leurs opérations bancaires et rend les services bancaires en tant que service et les technologies connexes plus accessibles que jamais.